L’ingénierie patrimoniale : comprendre, structurer, sécuriser

Une stratégie patrimoniale ne se résume pas à placer ou transmettre : elle doit tenir compte de votre situation de vie, de vos objectifs, et des multiples dimensions juridiques, fiscales, économiques et familiales qui s’y rattachent.
L’étude patrimoniale est l’outil central pour y parvenir.
Elle vous permet d’avoir une vision claire, structurée et durable de votre organisation patrimoniale — avant d’agir.

Pourquoi réaliser une étude d’ingénierie patrimoniale ?

Cette démarche permet :

• D’analyser en profondeur les mécanismes actuels de votre situation : régime matrimonial, clauses bénéficiaires, fiscalité des biens et des revenus, organisation des actifs,
• De mieux protéger votre conjoint, vos enfants, ou une personne vulnérable,
• D’anticiper une donation, une succession ou un changement de régime matrimonial,
• De construire des stratégies adaptées à des projets précis : transmission d’entreprise, expatriation, préparation de la retraite, prévoyance, divorce, adoption, etc.

L’étude peut porter sur l’ensemble de votre situation ou se limiter à un axe spécifique (protection, transmission, fiscalité…), selon vos priorités et votre budget.

Une méthode claire, structurée et rigoureuse

Mon accompagnement repose sur trois étapes :

1. Analyse
   Recueil précis de votre situation via un questionnaire et des échanges approfondis. Les données civiles, fiscales, juridiques et financières sont croisées pour établir un diagnostic objectif.
2. Recommandations
   Remise de préconisations claires, documentées et personnalisées, tenant compte de vos objectifs.
   Présentation orale + rapport écrit structuré.
3. Mise en œuvre
   Accompagnement à la mise en œuvre si souhaité, avec vos interlocuteurs (notaire, avocat…) ou avec mon réseau.
   Vous restez maître des décisions à chaque étape.

À qui s’adresse cette prestation ?

• Aux couples souhaitant organiser leur protection mutuelle et celle de leurs enfants,
• Aux familles recomposées, aidants ou proches de personnes vulnérables,
• Aux dirigeants d’entreprise en phase de structuration ou de transmission,
• Ou toute personne souhaitant une projection patrimoniale claire, même sans passage immédiat à l’action

Tarification

Le tarif dépend :

• Du périmètre étudié (étude globale ou thématique),
• De la complexité de votre situation (actifs, statut, nombre de bénéficiaires…).

Une proposition de mission vous est systématiquement transmise avant tout engagement.

Et si vous posiez enfin un regard structuré sur votre patrimoine ?

Réservez un échange pour déterminer si une étude d’ingénierie patrimoniale est adaptée à votre situation.